由IfFP瑞伯发起，联合IfFP瑞士金融理财规划师商学院联合主办的【瑞伯之星 - 2023最佳财富顾问大师杯】（简称“瑞伯大师杯”），自开赛以来，在政府、社会以及各金融机构的协助下，在各大央媒、官方媒体的关注下，受到不少财富管理领域的头部机构的关注与认可。像私人银行、家族办公室、券商，以及律所、会计师事务所等共35家金融机构、共计近千人参与了个人、团队赛事的报名。随着瑞伯大师杯的个人赛和团队赛进入决赛前辅导阶段，为了给参赛者提供更真实的企业家案例分析，也为了让企业家更了解财富管理的相关专业流程与服务，9月2日，由瑞伯职业技能培训（上海）有限公司、《财富管理》杂志社联合主办，中国（上海）自由贸易试验区管理委员会金桥管理局共同协办的【瑞伯之星—企业家案例研讨会】在线上进行。

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研讨会邀请了上海浙江商会副会长、温州龙湾上海商会会长 叶宏献先生；香港大学ICB客席副教授；中国法律研究社社长港联顾问高级合伙人；应用比较法专家及家族办公室和家族信托专家曾文生博士；清华大学法学博士、清华大学法学院金融与法律研究中心研究员、新财道家族研究院执行院长、国内家族信托专家杨祥先生；现北外国商学院研究生导师、德勤华永会计师事务所及不动产集团财务总王美惠女士；拥有二十余年私人银行、财富管理、海外架构及金融培训等多领域的资深私人银行及财富管理专家杨为钦先生，大家汇聚一起，就财策智库提供的“企业家李先生”的财富管理案例，向30位企业家和财富管理专业精英做了多视角的解析交流。

企业家代表叶宏献先生在研讨会做了欢迎致辞。叶会长表示，作为企业家，虽然有丰富的企业管理经验和获得财富的能力，但在财富管理上，他一直秉承让专业的人做专业的事。因此，这样汇聚一些企业家和财富管理行业的案例研讨会，对他们的财富管理将起到非常大的启发和帮助。

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杨为钦老师就李先生个人及家庭财富管理需求进行分析。老师从李先生个人及家庭财富管理需求分析及三表（资产负债表、收入支出表、投资收益表）分析出发，对其未来财富规划如子女教育、医疗养老；保障性资产配置；接班人的考虑等提出分享建议。

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王美慧老师就李先生个人、家庭及其公司所面临的法税风险进行梳理。老师表示，案例中的主播的个人收入与公司收入混在一起，导致税率难以界定，有可能面临过高税赋。同时公司债务有可能成为个人债务，存在民事责任等法律风险，并就这些可能存在的税务问题、风险进行合规建议。

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杨祥老师就李先生一家的保险配置建议及夫妻俩退休后的健康养老规划进行分析。老师首先从保险佣金、客户服务需求和销售渠道等角度进行分析与比较。杨老师提出，基于全方位的系列配置，保险应当和股票、基金等一样，作为一种资产类别来进行配置，从需求分析、方案设计、方案实施三个环节进行重点分享，最终实现李先生的财富安全和家庭和谐的最终目标。

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最后，曾文生老师从中国大陆的法制背景，中国高净值家族的角色分工进行规划建议。尤其就大家在财富管理认知上所形成的差距，结合自己多年的财富管理经验做了总体的剖析和建议。

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4位专家的分享，相信对在线的各位企业家和财富管理精英都会有所启发。正如开场的叶总所讲“财富管理不是一个单纯的金融概念，它和我们的生活密切相关，融入了我们的方方面面”，财富管理更是一种道，它将指引我们的生活，我们希望通过这种类型的活动，带给大家不仅是专业知识的提升，更能助力树立更积极的财富态度，让财富变得更有温度。