课程回顾 | 瑞士私人银行&财富管理2期顺利开班
德勤国际财富管理中心2018年统计：瑞士、新加坡、香港、美国、英国、UAE、卢森堡、巴林以及巴拿马和加勒比9个国家中，瑞士在竞争力、规模、业绩三项排名中位列第一。
作为全球领先的金融中心，瑞士管理着全世界三分之一的离岸资产，是世界最大的离岸金融中心，在私人财富管理领域更是引领全球。
1月4-5日，瑞士王牌课程开年第一课是【瑞士私人银行&财富管理】，2天课程的学习，让现场学员直接触及到瑞士顶尖的金融知识。
本次课程，IfFP财富管理专业培训中心（简称IfFP China）特邀瑞士认证的投资理财专家Franz Odermatt弗兰茨·欧德马前来授课。Franz老师在投资、银行等金融领域拥有30多年的丰富经验。曾供职于瑞银集团、瑞士东欧私人银行，从事全球资产管理和私人银行业务，为机构和超高净值客户提供投资建议和PM服务。目前是瑞士巴尔Crossbow公司合伙人，同时在瑞士IfFP担任讲师。一线市场实战经验与学术研究专业完美结合，是每一位IfFP China专业讲师的必备技能。
私人银行的定义
课堂上老师和大家重新定义私人银行：通过专门顾问为高净值人士提供个性化的银行、投资、税务管理和其他金融服务。同时，老师又补充私人银行的角色不仅仅是投资建议和资产管理，还包括慈善、艺术咨询或家庭办公室服务等，还为他们自己或他们家庭目前和未来的需求制定计划。说到底，财富管理是帮助人规划生活的。现在全球可投资产高达300万亿美元，而日渐高涨的中国市场已成为全球关注的焦点。
领先的优势
在课堂上，老师和大家分享了瑞士私人银行能成为全球标杆的优势，分别有以下几点：
独立中央银行
政治和经济稳定性
保持中立，不属于任何一个大集团（美国、欧元区、中国）
强势货币
法治（独立法庭）
服务声誉（银行家、律师、医生、医院等）
对文化差异的深刻认识：个性化的客户服务方式
私人银行传统：200多年的咨询/财富保存历史
尊重和保护隐私的悠久传统和文化
了解你的客户，时刻为客户着想，竭诚服务
对金融机构、客户关系经理的信任和法治
大量训练有素的财富管理公司可供使用
处理多种货币、司法管辖区和语言的生态系统
所有主要语言和货币的客户服务（瑞士法郎、美元、欧元、日元）
面临的挑战
同时，老师也不讳言，在全球经济新形势下，瑞士也和其他国家一样不可避免的同样面临如下挑战:
利润率收缩（监管、超低利率、低波动性）
增长：财富创造发生地远离瑞士（美国、EM）
日益激烈的竞争（亚洲；美国投资银行进军私人银行业务）
关于信息透明度和自动交换的新规则
进入国外市场（欧元区等）
国内市场规模和银行规模
自动化、数字化、技术变革、金融科技
未来的趋势
对中瑞投资环境和私人银行发展状况进行比较分析后，老师和大家分享了瑞士乃至欧洲等先进国家的财富管理趋势：机器人+人的混合服务模式，而且是很多银行已经开始执行的综合服务。
同时，ESG也成为欧洲投资新理念。在欧洲有55%养老基金是投向ESG相关行业，并且开始获得不俗回报。
经验和教训
有学员问：瑞士在财富管理上的确是全球公认的离岸金融中心，我们很想了解，当面对不可避免的经济危机或大亏损时，瑞士的银行、或是财富管理从业人员是怎么面对的？这样的经验如何应用到中国？对此，IfFP China学术院长Dr.Felix Horlacher分享了2个最基本的理念，同时也是他们一直行之有效的方法：
1. 在为客户做财富规划前，一定要做充分的沟通了解，让客户对自己的目标、产品的风险有充分的认知，然后依据个性进行筹划。这样，即使遇到像2008、2018的经济危机、或者某些产品服务出现问题，客户也不会将所有的责任都推给从业人员。
2. 当危机、亏损不可避免来临时，我们一定要勇于面对客户，承认失败，和客户保持透明、坦诚的沟通，千万不能躲避，诚信、负责的态度非常重要，也是瑞士最为重视的职业道德素养。
学习没有终点，随着本次课程的结束，IfFP China的瑞士王牌【瑞士注册财富管理规划师（国际）认证证书】（简称SCWPI（国际）认证证书）课程已经完成【家族企业财富管理&家族办公室服务】、【全球财富&资产管理】、【私人银行&财富管理】三个模块的学习，最后一个模块【全球另类投资】将在春节后开班，为大家带来更专业、前沿的专业知识。
想和他们一样与瑞士专家深度交流，学习瑞士先进财富管理经验，欢迎报名参加SCWPI（国际）认证证书课程，领先一步投资自己，获得全球认证的专业