中国的民营企业传承与企业家的财富保值正处于关键的转型期。第一代民营企业家陆续退休,但许多家族企业面临着如何将企业和财富成功传承给下一代的难题:第二代往往缺乏接班意愿、能力不匹配或缺乏系统性培训。

根据瑞银和普华永道联合发布的一项研究显示,香港仅有约15%的家族企业能够传承至第三代,其中85%以失败告终!

与此同时,职业经理人、合伙人制度等现代化管理模式正在逐渐兴起。国有企业也正在通过混合所有制改革优化治理结构。中国企业传承面临着多元化、制度化、专业化程度提升等现实困境。

然而,思考是解决问题的必经之路,行动才是答案!

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答案在瑞士!

瑞士,全球公认的强大、稳定的经济体之一,也是全球领先的离岸资产管理中心之一,被誉为“金融帝国”!

这里汇聚了全球瞩目的私人银行,罗斯柴尔德家族办公室等全球家族办公室服务中心;瑞士拥有超过200年的家族企业财富管理实践,深受全球超高净值客户群体的青睐!

10月12-19日,我们将邀请中国企业家前往瑞士及列支敦士登公国,与列支敦士登公国王室成员、瑞士家族企业、家族办公室、私人银行等进行面对面交流,深入体验瑞士人文文化,学习财富管理和另类投资,并就海外投资的法律风险进行专业探讨,这将为家族企业与财富的传承开辟不一样的视角,也是中瑞企业深度资源对接的机会!


访学亮点


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家族治理,财富传承


深入走访百年历史的瑞士私人银行和家族办公室,对话瑞士私人银行家、投资专家和家族办公室负责人,探讨中国企业出海的布局策略和风险应对,学习家族财富管理与传承的实战经验!

主要活动:

1.参观瑞士第二大私人银行:百达私人银行(Pictet Bank),该银行成立于1805年,资产管理规模仅次于UBS银行。百达私人银行坚持不上市不并购,是拥有独特的私人合作模式和长期服务客户的理念;

2.与瑞士领先的家族办公室之一Finad 家族办公室负责人现场交流,该家族办公室已有50年历史,始终致力于为私人客户、高净值和超高净值家庭以及企业家提供跨代、全面的财富管理解决方案;

3.与瑞士领先的税法专家就最新财富管理主题进行互动演讲。

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成功的企业传承案例,了解传承到

第四代瑞士家族企业成功传承的秘密


主要活动:

参观瑞士高品质厨具制造商 Kuhn Rikon 瑞士力康,由第四代女性接班人、公司现任董事会主席亲自接待。

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体验欧洲老钱生态圈


深入瑞士拥有百年历史的老钱精英俱乐部聚集地,品尝美食,了解老钱传承的文化精髓!

主要活动:

1336年成立于苏黎世的古老且杰出的协会 - Constaffel Society 康斯特菲尔协会接待来宾。

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深入了解王室拥有的银行

和王室葡萄园的品酒会

参观由列支敦士登王室治理的一个小型独立国家列支敦士登公国。参加由王室拥有和经营的家族私人银行主办的招待会。 

主要活动:

访问列支敦士登王室拥有的 LGT 私人银行,了解家族治理,品尝王室葡萄酒庄园的葡萄美酒。

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独特的户外观光体验


乘坐黄金列车游览山脉,您可以在白雪皑皑的阿尔卑斯山峰上自由翱翔,也可以乘船与湖中的天鹅共享湖光山色!

主要活动:

在瑞士苏黎世、琉森、因特拉肯、蒙特勒、日内瓦和列支敦士登的瓦杜兹等城市深度体验当地人文和自然景观。

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行程安排拟定



第一天 启程

10月12日 星期日 

10:05 出发 上海直飞苏黎世

18:15 抵达 苏黎世接机入住,休息调整时差


第二天 商务 苏黎世

10月13日 星期一 

09:00-12:00  

讲座为瑞士及境外高净值客户提供财富管理和家族办公室服务

13:30-15:15

商务拜访:Pictet 百达私人银行 

15:30-16:30  

商务拜访ICBC 中国工商银行瑞士分行

18:00-22:00

IfFP 欢迎晚宴

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第三天 商务 苏黎世

10月14日 星期二 

09:00-12:00  

讲座:单一家族办公室行业洞察 - 投资策略与选择

讲座:中国企业出海 - 助力中国企业家的家族资产多元化

12:15-13:30 

待:Constaffel 康斯特菲尔协会

13:30-16:00 

嘉宾分享:与 FINAD 家族办公室负责人面对面交流互动,深入了解瑞士家族办公室的成功经验与先进服务理念

16:00-19:00

苏黎世自由活动

选择1.苏黎世湖观光游船1小时 

选择2.班霍夫大街购物(该大街集中世界各国200多家银行、是全球黄金交易中心)

19:00-22:00

晚餐

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第四天 商务 瑞士+列支敦士登公国

10月15日 星期三 

08:30-11:30  

商务拜访:参观瑞士高品质厨具制造商 Kuhn Rikon瑞士力康,由第四代女性接班人、公司现任董事会主席亲自接待

11:30-12:30

KuhnRikon 瑞士力康公司 午餐

12:30-14:00  

前往列支敦士登公国

14:30-16:00

商务拜访:列支敦士登公国王室拥有的LTG 私人银行

16:00-17:30

红酒品鉴:在国王酒庄品鉴美味的皇家专享葡萄美酒

17:30-22:00

返程+晚餐

瑞士商务访学结业仪式

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第五天 瑞士深度游 人文体验

10月16日 星期四  琉森

09:30-12:30 

琉森城市观光

  • 在卡佩尔廊桥 Chapel Bridge 上漫步

  • 穆塞格 Museggmauer 城墙顶俯瞰城市全景

  • 前往垂死狮子雕塑聆听瑞士雇佣兵故事

  • 圣莱奥德伽尔教堂 St. Leodegar im Hof 感受奥黛丽赫本神圣婚礼

14:00-18:00  

在与中国峨嵋山结为“姐妹山”的瑞吉山徒步游览观光

19:00-22:00  

晚餐

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第六天 瑞士深度游 人文体验

10月17日 星期五  因特拉肯+蒙特勒 

10:00-12:30 

在因特拉肯 Interlaken 滑翔伞发源地游览或可自由选择体验滑翔伞的魅力,俯瞰阿尔卑斯及两湖之间的因特拉肯小镇全景。

14:00-15:30  

  • 特吕默布地下瀑布奇观 Trummelbach falls

  • 秀丽可人的施陶伯河瀑布奇观 Staubbach falls

17:02-19:30  

茨韦西门乘坐金色山口列车前往蒙特勒

19:30-22:00  

晚餐

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第七天 瑞士深度游 人文体验

10月18日 星期六   蒙特勒+日内瓦

09:00-10:30

  • 参观在民间素有“欧洲10大古堡”之称的西庸城堡 Chillon Castle,这是一座雄伟的中世纪水上城堡

  • 在西庸城堡旁边的拜伦咖啡馆停足并享用一杯美味咖啡

10:30-12:30

拜访卓别林故居 简餐

12:30-14:00

日内瓦入住酒店

14:00-16:30 

爱彼 Audemars Piguet 制表厂,近距离接触制表工艺;

了解瑞士精工的工匠精神,可定制属于自己的心仪手表。

16:30-18:30 

日内瓦湖景、花钟景点观光、自由购

19:00-22:00

欢送晚餐

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第八天 返程

10月19日 星期日  日内瓦-苏黎世-上海  

结束愉快的旅行!

06:30-09:00  

退房前往机场,导游协助办理值机退税,离境回国


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行程及费用说明


➤ 时间:2025年10月12日-10月19日

➤ 费用:RMB 79,800元/人

费用包含:

  • 游学期间的课程与企业参访交流费用(含翻译)

  • 游学期间四星酒店住宿(双人间)、游学期间餐饮、旅游巴士、地接服务和全程司导小费等

  • 游学期间的景点门票:苏黎世游船、瑞吉山往返船票火车缆车、特吕默布地下瀑布、金色山口列车二等座、西庸城堡、卓别林故居、爱彼制表工坊等

    *本次行程中高层接待人员安排可能由于不可抗力原因做出调整


费用不含:

机票、保险、签证,及个人行程中的消费

出团人数:

20人以上,如未达到出团人数,主办方有权取消行程并进行相应费用调整或退款。


报名流程


➤确认报名

报名并支付订金锁定游学名额

➤签证办理

提前一个月准备材料,进行签证申请

➤支付尾款

8月30日前支付尾款确定出行,截止签证办理申请

➤行前通知

出行前10天,开始行前通知并做相应准备

➤更多信息


请咨询您的课程顾问

王老师:18621385757

纪老师:13917646490

钟老师:17721042096


商务接待机构拟定如下

(以最终出行为准)



IfFP 瑞士金融理财规划商学院

www.iffp.ch

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IfFP 瑞士金融理财规划商学院成立于1995年,坐落于瑞士苏黎世。

该学院是一所领先的财富管理和金融规划商学院,以公开课和企业内训(银行、保险公司等金融机构)为课程核心。多数证书均得到瑞士联邦政府、瑞士金融市场监管局、国际金融理财师协会瑞士分会的授权。30年以来一直是瑞士金融教育与培训领域的领导者。



瑞士百年厨具家族企业 Kuhn Rikon

与第四代家族女掌门人面对面 

www.kuhnrikon.com

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Kuhn Rikon(瑞士力康)是瑞士一家生产高品质炊具的公司,位于瑞士苏黎世托斯山谷的Rikon。这家家族企业尤其以生产 Duromatic 品牌的高压锅闻名。

在瑞士,Kuhn Rikon 还生产和销售煎锅等其他炊具。该公司以国际化为重点,目前已是第四代家族企业。



两百多年历史的私人银行 - 

Pictet 百达私人银行

www.pictet.com

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Pictet 百达私人银行,于1805年成立至今已拥有220多年历史,总部位于日内瓦。按管理资产规模计算,是银行资产管理规模仅次于UBS 银行的瑞士第二大银行,资产总值7,930 亿美元(数据截止2024年06月)。

该银行坚持不上市不并购!我们将深入了解独特的伙伴关系模型和长期战略/ 私人和机构产品 / 在亚洲市场的业务 / 资产管理实践– 选择私募股权的方法。



列支敦士登公国 LGT皇室私人银行 

www.lgtcp.com/en

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LGT由拥有900年历史的列支敦士登公国统治者列支敦士登王室建立和拥有。总部位于列支敦士登公国瓦杜兹。具有悠久传统的私人银行业务(LGT 私人银行)和全球领先的另类投资专家(LGT Capital Partners)



中国工商银行瑞士分行

www.icbcswiss.com/en

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中国工商银行苏黎世分行能够为有意投资中国的瑞士投资者提供广泛的网络和全面的服务。该分行还能利用其数十年来积累的庞大中国客户群,为希望拓展业务的中国企业进军瑞士市场以及进军瑞士市场的中国企业提供理想的平台。苏黎世分行致力于成为连接中瑞两国经济的桥梁,促进两国贸易合作,并为中瑞金融关系发展贡献力量。



 FINAD 多家族办公室 

www.finad.com

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FINAD 于1976 年在苏黎世成立。

是瑞士早期成立的独立资产管理公司之一,以审慎、谦逊、诚信、独立治理和长期客户为导向。致力于为私人客户、高净值和超高净值家庭以及企业家提供跨代、全面的财富管理解决方案。个人投资领域:全周期尽职调查、投资协调、私募股权、私募债务、房地产。在苏黎世、维也纳和汉堡均设有办事处,将本地见解与国际专业知识相结合。



Vischer AG 律师事务所

www.vischer.com

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Vischer 是一家领先的综合性国际化律师事务所,服务瑞士及国际客户的律师事务所、联合家族办公室。

自2000年起在苏黎世、巴塞尔和日内瓦设立办事处,其历史可追溯至1857年。由120多名律师、民事公证员和税务专家组成专业团队。专注于客户的业务,提供高效务实的解决方案。经验丰富的行业团队(包括TMT、医疗保健与生命科学、能源和金融服务)。



Constaffel Society 康斯特菲尔协会

www.constaffel.ch 

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康斯特菲尔协会是苏黎世历史悠久、杰出的协会之一,也是瑞士独一无二的协会,成立于1336 年。

会所地点位于Haus zum Rüden,该建筑建于1348年。

自1841年以来,康斯特菲尔协会得以复兴,并于1866年正式重组为私人协会。会员人数稳步增长,主要由学者、专业人士和企业家组成;FINAD家族办公室的创始家族是这个杰出俱乐部的成员之一。


拟邀瑞士嘉宾出席名单

(以实际出席为准)

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Felix Horlacher

IfFP瑞士金融理财规划商学院创始人 前CEO;

IAF瑞士苏黎世金融业继续教育协会前主席 前CEO;

瑞士联邦高等教育高级文凭:中小企业理财专家顾问(企业家财富管理专家)考试委员会主席;

瑞士联邦高等教育高级文凭:理财规划师专家考试委员会前考试委员会主席;

OFD 金融服务提供商监察员办公室董事会成员。

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Dorothee Auwärter

瑞士力康集团董事会主席、第四代女性掌门人、律师

自2014 年起,她开始担任 Kuhn Rikon AG 瑞士力康公司的董事会主席;在她的领导下,公司不断将传统与创新相结合,巩固了其在瑞士市场和国际市场上的地位。

除此之外,她还在家族其他企业担任多个董事会成员和领导职务。近年来,她被 WOMEN IN BUSINESS 杂志评为 "商界女性 100 强 "之一。

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Markus Braun

独立董事会成员和讲师

研究重点:国际管理、跨国并购、国际财富管理和家族办公室。

2013至2024年他在 IfFP China、ZHAW瑞士苏黎世应用科技大学教授研究生课程。

在这之前,他于2004至2013 年担任瑞士苏黎世 Diethelm Keller Holding AG 公司办公室主管(家族执行官)。

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Franz Odermatt

瑞士金融和投资认证专家、瑞士Odermatt Advisory 公司合伙人 

Franz 是瑞士认证的金融和投资专家,超过35年的金融市场经验。他曾担任瑞银集团首席执行官的私人助理。随后,他在瑞银私人银行部门担任了九年的各种高级管理职位,之后成为瑞士一家家族办公室的首席投资官。

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Lukas Züst

Lukas擅长公司法、商业法和国际法

他为瑞士和外国客户提供咨询服务,涵盖并购交易、 风险投资、 设立地区总部、 合资企业、住宅和商业地产收购、 分销、 制造和许可协议, 并协助客户谈判和起草各类复杂协议。 他是瑞中商会董事会成员,精通德语、英语和中文。

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Christoph O. Schwarzenbach

瑞士苏黎世FINAD家族办公室(FINAD Family Office)的高级合伙人和股东

该公司以独立、信任和长期思维为原则。他为超高净值个人和企业家家族提供财富结构、继承规划、家族治理和多代资产保值等各方面的咨询服务。

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Olivier Fricker  

瑞士苏黎世FINAD家族办公室负责人兼战略委员会成员

在 FINAD,他为家族和企业家提供包括综合财富规划、投资组合和资产管理、ESG/SRI投资选择、税务筹划、法律和遗产规划以及房地产投资和管理等咨询服务。

他还提供家族办公室服务,如私人员工的薪资核算、喷气直升机和游艇租赁、马匹管理等服务。



活动总结