2025年5月9日(周五)由上海高金金融研究院和上海交通大学出版社主办、IfFP 瑞伯财富管理专业培训中心 (IfFP 瑞伯)承办的《从道到术，家族代际传承的挑战与解决方案》线下讲座在美丽的外滩进行。本次讲座吸引了多位企业家、财富管理从业精英莅临现场交流。活动在上海交通大学出版社人文分社社长崔霞女士的开场致辞下拉开序幕。
上海交通大学出版社人文分社社长 崔霞女士
首先，上海脑心手企业管理咨询公司董事长杨小芳先生和大家做了《是否能接手？脑、心、手缺一不可 - 与子女同频是传富根本》的精彩分享。杨总拥有多年服务企业家的丰富经验，特别对江浙企业家群体非常了解。他提倡大家从企业家视角来思考关于传承的话题。首先，企业家应该做哪个方面的代代相传：财富？企业？幸福？如果只能选一个，这个难题不好回答，不如学芒格以逆向思维来考虑，哪个不好传承？让传承失败的因素或挑战有哪些？
中国很多一代成功企业家通常会把孩子送到国外，这看似给孩子提供优质教育机会的决定，反而造成两代人之间的沟通和理解产生新的问题。很多下一代面临的问题和需求上一辈不知道，特别在时代急剧变化背景下，现在的接班更类似创业，且难度比上一辈更大。因为，不是所有企业都适合传承，有些企业是时代的产物。但是，企业家的创业、企业管理精神可以传承。也因此回答最开始的问题，可能企业和财富不一定好传承，但好的家族文化和创业精神，是更值得、也能更好的传承下去的。这对下一代来说也是受益终生的家族财富。
因此谈到传承时，先不要急着聊如何进行财富管理、资产配置等具体问题，先和企业家聊聊，他们的愿望、他们想传承的东西是什么。也和下一代好好沟通，他们的兴趣、天赋、价值观又是什么。最后在精神上打通两代人的沟通和理解问题，那么其他的传承计划和工具都是落地的问题。
上海脑心手企业管理咨询公司董事长 杨小芳先生
中国首创家庭服务办公室-汇元盈家创始人、中瑞双轨制家族财富管理国际认证课程执行主任薛桢梁先生和大家分享了《家族传承之道 - 轻企业，重财富》的主题。薛总首先提醒在场的客户以及企业家们，要像对待成人一样看待下一代，而不要把他们当成孩子。这种从称呼到意识上的改变虽然是个细节，但对看待下一代的成长和定位非常重要。
他指出，财富是由企业创造的，企业创造现金，再将现金变成财富。要知道企业很难永存，它的传承有很多门槛，特别对下一代来说，接班的意愿门槛就很高，在现今背景下，不愿意接手上一辈艰苦创业、经营企业的二代是多数。另外是能力的门槛，经营父母辈的企业，不管在能力、经验上来说要求都不低。因此，传承企业并不如想象的容易。但是，将企业经营所得的现金变成财富，财富就很好传承，它的操作和经营空间更大，财富管理是战略，企业管理是战术。因此，在传承问题上，不要拘泥于企业传承，换个格局，将企业不断经营所得的现金变成财富，再将财富以各种意愿和可能性去做传承，结构美才是真正美！
中国首创家庭服务办公室-汇元盈家创始人 薛桢梁先生
最后的圆桌环节由薛桢梁先生、杨小芳先生和资深财经节目制片人、主持人颜飞就《聚散皆有道》展开圆桌探讨。
关于传承最大的风险，嘉宾们表示，要重要是识别专业的门类，例如同样是法律顾问，公司法和民法就不一样。不能用懂公司法的顾问来管理家族内部的财富，因为这是涉及到民法的问题。也因此，找对人也同样重要。
关于财富、企业传承的破解点，嘉宾们表示，现在的环境和上一辈艰难、拼命创业的环境不一样，以前是非正常社会，现在才是正常社会。现在的下一代有更多的机会可以做自己。因此要做好合理的预期，在无法通晓所有专业的基础上，也可以做自己认可的、熟悉的事。这样即使是失败了，也是在践行自己的价值观。
关于如何减少下一代的试错概率和风险，放心将钱或企业进行交接的话题，嘉宾们表示，首先要培养逻辑思维，知道在哪个方向去努力，有基本的、正确的思维和架构，以及一定的专业知识，懂得去选合适的专业人选或机构来服务而不是事事亲力亲为，这种观念的转变很重要。因此，相应的学习也很重要，这也是《中瑞双轨制家族财富管理国际认证项目》课程研发的理念和初心，在这个课程中，企业家和专业人士，是有分开和合班学习的模式，企业家既可以学到适合自己的基本体系知识，结交和自己同等圈层的成功人士，又有机会在班级中接触各领域的专业人士，真正了解他们的为人和专业水平，从中选择自己认可的服务人选。这种纯粹、透明的平台对企业家来说是比较理想的。
圆桌环节
在互动交流环节，Felix 院长以他自身为例，分享了他在做企业传承时的选择和理念。首先他考虑的是，做这个企业传承的决定，对企业、对自己、对子女是否是最好的选择？他在瑞士的商学院就不是他女儿来继承、经营，因为他女儿明确表示不想继续企业，她有她的追求和事业。而他对此也表示理解的和尊重。他也认为，虽然他女儿很聪明很能干，但不一定是最好的企业经营者。因此，他赞同一开始杨总说的，要重视幸福传承，当然前提自己要有幸福的能力。对他来说，生命是有意义的，钱只是他这个追求过程的结果。与社会的互动、和别人的关系经营是他所重视的。最后他表示个人的自由意志非常重要，虽然不一定每个人会像他一样一辈子都是自己创业没打过工，但是，做自己的决策人，经营自己想做的事业，对每个人来说都是非常重要的，这点在做家族企业传承时，希望中国的企业家也可以尽量考虑到。
IfFP 瑞士金融理财规划商学院创始人
IfFP 瑞伯首席学术官 Dr. Felix Horlacher